Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Jet4bet Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. transparianz ist für uns keine Option, sondern Pflicht.

Jet4bet Casino und Geldwäscheprävention

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML). Seit unserer Gründung 2023 setzen wir einen risikobasierten Ansatz um: Jeder Kunde und jede Transaktion wird anhand definierter Risikokriterien bewertet, und ungewöhnliche Muster leiten wir an unser Compliance-Team weiter.

Als Zahlungsdienstleister-ähnlicher Betrieb sind wir verpflichtet, verdächtige Aktivitäten an die zuständige Finanzaufsicht zu melden. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, weil uns hierfür ein gesetzliches Meldeverbot auferlegt ist. Ein geldwäscherechtlich sauberer Betrieb schützt ehrliche Spieler, und genau daran arbeiten wir täglich.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt, damit Sie möglichst schnell mit dem Spielen beginnen können. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer sowie die Plausibilität Ihrer Angaben. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich triggern kumulierte Einzahlungen von 2.000 CHF oder mehr eine vollständige Verifizierung, auch wenn noch keine Auszahlung angefragt wurde.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer, Abgleich der personenbezogenen Daten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument
• Schwellenwerte: vollständige Verifizierung ab 2.000 CHF kumulierten Einzahlungen oder bei auffälligen Mustern

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon) oder ein amtlicher Meldeauszug, nicht älter als drei Monate. Den Eigentumsnachweis Ihrer Zahlungsmethode erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar) oder einen Kontoauszug Ihrer E-Wallet- oder Bankverbindung. Bei Kryptowährungen genügt ein Screenshot der Wallet-Adresse aus Ihrer Wallet-Anwendung.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten verifiziert

Der gesamte Prozess läuft digital in Ihrem Profil, ein Postweg ist nicht nötig. So gehen wir vor:

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen Sie die Dokumentenart.
• Schritt 2: Laden Sie Fotos oder Scans hoch, alle vier Ecken müssen sichtbar und die Daten lesbar sein.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt über TLS und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Einsehen können ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Wenn wir die Geldquelle prüfen

Source of Funds Nachweis

Bei kumulierten Auszahlungen über 10.000 CHF, bei wiederholten hohen Einzahlungen oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Grund dafür ist unsere gesetzliche Pflicht nachzuweisen, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente (etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen), Erbnachweise oder Dividendenbestätigungen. Ein Quellenhinweis genügt in den meisten Fällen, wir fordern nur so viel an, wie der Einzelfall erfordert.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Zahlungsmethoden und Spierverhalten automatisch abgleicht. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig, sofern technisch möglich.

Für Kryptowährungen gilt dieselbe Regel auf Wallet-Ebene. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen und schliesslich das Konto. Eingezahltes Guthaben, das nicht aus Spielgewinnen stammt, zahlen wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück, sobald Ihre Identität zweifelsfrei feststeht. Ohne Identitätsprüfung ist eine Rücküberweisung rechtlich nicht zulässig, diese Sperre dient also Ihrem Schutz.

Stellen sich Dokumente als gefälscht oder verändert heraus, sperren wir das Konto umgehend, behalten die Einlage bis zur Klärung ein und prüfen eine Meldung an die Finanzaufsicht. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an unser Compliance-Team wenden; wir antworten in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre nach Kontoschliessung

Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Unterlagen unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht. Der Grund für diese Frist sind mögliche nachträgliche behördliche Prüfungen, für die lückenlose Nachweise erforderlich sind.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen E-Mail und Telefonnummer. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, oder automatisch ab 2.000 CHF kumulierten Einzahlungen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen fordern wir Ersatz an, was die Prüfung entsprechend verlängern kann.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingespielt und über einen anderen abgezogen wird. Sie ist fester Bestandteil unserer AML-Pflichten aus der Curaçao-Lizenz.

Was passiert, wenn ich den Source of Funds Nachweis nicht liefere?

Ohne Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt sicher auf Ihrem Konto, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Jeder Zugriff wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.